银行为何按下基金投顾试点ldquo暂

来源丨21世纪经济报道(ID:jjbd21)

作者丨陈植

编辑丨马春园

图源丨图虫

一面是踌躇满志,一面是犹豫不决,俨然成为不同类型基金投顾试点机构的真实写照。

近日,市场传闻,正当券商基金全力推进基金投顾业务时,两家已获得基金投顾试点资质的银行,却选择按下了暂缓键。

数据显示,截至9月底,共有61家金融机构获得基金投资顾问业务编码,其中大部分是公募基金公司与证券公司,还有3家银行获取基金投顾试点资质,分别是工商银行、招商银行与平安银行。

目前,市场猜测按下暂缓键的两家银行,或许是招商银行与平安银行。

21世纪经济报道记者致电上述两家银行人士,对方表示相关回复以银行公告为准,个人不予置评。

“事实上,这两家股份制银行都在积极布局智能投顾业务,如何权衡基金投顾与基智能投顾的业务边界,已经成为他们的共同挑战。”一家股份制银行理财子公司人士向记者直言。

究其原因,基金投顾业务涉及的投资标的,主要是公募基金与证监会认可的相关产品,而银行智能投顾业务的投资标的更加广泛,囊括银行理财产品、证券类信托产品、结构性存款产品等,这意味着银行若全力推进基金投顾业务,可能会牺牲掉部分产品的推介销售业绩。

一位城商行理财部门主管向记者分析,目前制约银行拓展基金投顾试点业务的另一个原因,还有政策风险的考量。近日,相关部门先后下发了《关于规范基金投资建议活动的通知》(下称《通知》)与《公开募集证券投资基金投资顾问服务业绩及客户资产展示指引(征求意见稿)》(下称《征求意见稿》),在强化基金投顾业务的负面清单管理同时,还要求基金投顾机构弱化对基金投资组合以往业绩排名与短期业绩表现的“


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